وبلاگ
لغو مجوز شرکت Papara توسط بانک مرکزی ترکیه
ماجرای لغو مجوز پاپارا؛ از شک تا رسوایی
بانک مرکزی جمهوری ترکیه (CBRT) روز جمعه در اقدامی کمسابقه، مجوز فعالیت شرکت پاپارا (Papara) را که از بزرگترین مؤسسات مالی دیجیتال کشور محسوب میشود، لغو کرد.
این تصمیم بهدنبال تحقیقات گسترده درباره فعالیتهای پولشویی و شرطبندی غیرقانونی اتخاذ شد و بازتاب گستردهای در رسانههای داخلی و بینالمللی داشت.
بر اساس اطلاعیه منتشرشده در روزنامه رسمی ترکیه، مجوز پاپارا که در سال ۲۰۱۶ صادر شده بود، با تصمیم سازمان تنظیم و نظارت بر بانکها (BRSA) باطل گردید. این اقدام در راستای اجرای قوانین جدید مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتری (KYC) انجام شد.
جزئیات پرونده: ۲۶ هزار حساب و ۱۲ میلیارد لیر تراکنش مشکوک
بر اساس کیفرخواست و گزارش حسابرسی بانک مرکزی، طی سالهای ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۳ بیش از ۲۶ هزار حساب کاربری پاپارا در ۱۰۲ پلتفرم شرطبندی غیرقانونی فعال بودهاند.
ارزش کل تراکنشهای مشکوک حدود ۱۲ میلیارد لیر ترکیه (معادل ۲۸۷ میلیون دلار) برآورد شده است.
وجوه از طریق این حسابها به ۲۷۴ حساب بانکی داخلی منتقل و سپس به کیفپولهای رمزارزی مرتبط با شبکههای شرطبندی ارسال میشده است.
در جریان این تحقیقات، ۱۶ آدرس کیف پول دیجیتال به عنوان مسیرهای احتمالی پولشویی شناسایی شدند.
بازداشت مدیرعامل و واگذاری پاپارا به TMSF
در ماه مه، پلیس ترکیه احمد فاروخ کارسلی، بنیانگذار پاپارا را به همراه چند تن از مدیران ارشد شرکت بازداشت کرد.
در پی این اتفاق، صندوق تضمین سپردهها و پسانداز ترکیه (TMSF) مدیریت موقت شرکت را برعهده گرفت.
به گفته منابع مطلع، بررسی تراکنشها همچنان ادامه دارد و احتمال صدور کیفرخواستهای جدید وجود دارد.
تأثیر بر صنعت فینتک ترکیه و شرکتهای مشابه
لغو مجوز پاپارا پیام روشنی برای سایر شرکتهای فینتک (FinTech) ترکیه به همراه داشت.
در همان هفته، بانک مرکزی فعالیت سه شرکت دیگر شامل Sipay، Vepara و Fzypay را بهطور موقت تعلیق کرد تا از وقوع تخلفات مشابه جلوگیری شود.
این تصمیمها نشان میدهد دولت ترکیه قصد دارد نظارت بر مؤسسات پرداخت دیجیتال را تشدید کند و مانع از سوءاستفاده از خدمات مالی نوین در فعالیتهای غیرقانونی شود.
پاپارا؛ از موفقیت جهانی تا سقوط ناگهانی
پاپارا که در سال ۲۰۱۵ تأسیس شده بود، یکی از پیشگامان پرداختهای دیجیتال در ترکیه محسوب میشد.
این شرکت با خدماتی مانند انتقال آنی پول، کیف پول الکترونیکی، کارتهای پیشپرداخت و پرداختهای بینالمللی محبوبیت زیادی در میان کاربران جوان پیدا کرده بود.
حتی با خرید شرکتهایی مانند Rebellion Pay در اسپانیا و SadaPay در پاکستان، فعالیت خود را به بازارهای جهانی گسترش داده بود.
اما اکنون با لغو مجوز و توقیف داراییها، آینده این برند در هالهای از ابهام قرار گرفته است.
جمعبندی: آینده مبهم فینتک در ترکیه
اقدام بانک مرکزی ترکیه در لغو مجوز پاپارا نهتنها یک پرونده قضایی بزرگ است، بلکه نشانهای از تغییر سیاستهای نظارتی دولت در حوزه فینتک و رمزارزها محسوب میشود.
کارشناسان معتقدند این رویداد میتواند اعتماد عمومی به مؤسسات پرداخت دیجیتال را کاهش دهد، اما در بلندمدت ممکن است به شفافیت بیشتر و نظارت قویتر منجر شود.
در حال حاضر وضعیت پاپارا مشخص نیست و برای انجام پرداخت های خود باید از راه های جایگزین استفاده کرد.